AML und Verifizierung im Rtbet Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für einen fairen Spielbetrieb. Auf dieser Seite erklären wir transparent, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte sowie Pflichten daraus für Sie entstehen.

Unsere AML Richtlinie bei Rtbet

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Curaçao eGaming Behörde und unterhalten als Rtbet Gaming N.V. seit unserer Gründung 2023 ein vollständiges Compliance Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Dieses Programm verpflichtet uns zur Kundensorgfalt (Customer Due Diligence), zur laufenden Überwachung von Geschäftsvorgängen sowie zur Meldung verdächtiger Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Unit.

• Risikobasierte Bewertung jedes Kundenkontos bei Registrierung und bei auffälligem Verhalten
• Vollständige Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung
• Fortlaufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen gegen definierte Risikomuster
• Sorgfaltspflichten bei einschlägig vorbestraften oder politisch exponierten Personen
• Interne Schulungen aller Mitarbeitenden in Geldwäscheprävention
• Meldung begründeter Verdachtsfälle gemäß den Vorgaben der Lizenzbehörde

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir zunächst die von Ihnen angegebenen Stammdaten wie Name, Geburtsdatum, Adresse und Wohnsitzland gegen unsere Sperrlisten und die geltenden Länderbeschränkungen. Die vollständige Identitätsprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, in Einzelfällen auch früher, etwa bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten im Zahlungsverhalten.

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentarten. Alle Dokumente müssen vollständig, lesbar und aktuell sein; Bearbeitungen oder Unschärfen führen zur Ablehnung.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Meldebescheinigung oder Kontoauszug, maximal 3 Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), Kontoauszug des E-Wallets oder Screenshot der Krypto-Walletadresse

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis zu 48 Stunden ab Eingang vollständiger Unterlagen. Sie durchläuft vier Schritte, die teilweise parallel erfolgen:

• Sie laden Ihre Dokumente über das verifizierte Formular in Ihrem Konto hoch
• Unser Prüfungsteam gleicht Ausweisdaten mit Ihren Registrierungsangaben ab
• Wir bestätigen Adresse und Inhaberschaft der Zahlungsmethode
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto, bei Rückfragen kontaktiert Sie unser Support-Team per Live-Chat

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, ausschließlich durch geschulte Mitarbeitende unseres Compliance Teams eingesehen und auf getrennten, zugriffsbeschränkten Systemen gespeichert. Wir geben Ihre Daten nur weiter, soweit gesetzliche oder behördliche Pflichten nach unserer Lizenz dies verlangen. Detaillierte Informationen finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei besonders hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Mustern wie zahlreichen Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder Diskrepanzen zwischen angegebenem Einkommen und Transaktionsvolumen fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Mit dieser Prüfung stellen wir sicher, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Tätigkeit stammen, etwa aus Gehalt, Selbstständigkeit, Vermögensverkäufen, Erbschaft oder Schenkung.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnungen der letzten Monate
• Steuerbescheid oder Einkommensteuererklärung
• Kontoauszüge, aus denen die Herkunft ersichtlich ist
• Notarielle Urkunden bei Erbschaft, Schenkung oder Immobilienverkauf

Die Aufforderung richtet sich nicht gegen Sie persönlich, sondern folgt aus unseren gesetzlichen Sorgfaltspflichten. Ihre Angaben behandeln wir streng vertraulich und ausschließlich im Rahmen der gesetzlich vorgesehenen Zwecke.

Einzahlungen und Auszahlungen prüfen wir

Jede Transaktion auf unserer Plattform wird automatisiert gegen interne Risikomuster geprüft und bei Auffälligkeiten manuell durch unser Compliance Team bewertet. Auszahlungen erfolgen nach dem Same-Methode-Prinzip: Wir zahlen auf dieselbe Zahlungsmethode aus, über die die Einzahlung erfolgt ist, und das maximal bis zum Betrag Ihrer Einzahlungen. Überschreißende Gewinne werden auf eine von Ihnen verifizierte Methode Ihrer Wahl ausgezahlt. Die Mindestauszahlung beträgt 20 EUR, Gebühren erheben wir keine.

Für Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Tether und Litecoin gelten dieselben Prüfungen wie für Fiat-Zahlungen. Wir prüfen die Walletadresse gegen Sanktionslisten und Blockchain-Analysen, bevor wir eine Auszahlung freigeben.

Folgen fehlender oder unklarer Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, sind unleserlich, unvollständig oder widersprechen den Registrierungsangaben, bleiben Auszahlungen gesperrt. Bei wiederholten Verstößen gegen unsere Verifizierungsanforderungen oder bei begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch sind wir verpflichtet, weitere Maßnahmen zu ergreifen.

• Aussetzung von Ein- und Auszahlungen bis zur Klärung
• Sperrung des Kontos bei Verdacht auf Drittmissbrauch
• Einbehalt von Auszahlungen bis zur Klärung der Herkunft der Gelder
• Abschließende Kontosperrung und Meldung an die Lizenzbehörde bei bestätigtem Verdacht
• Rückerstattung verbleibender Guthaben auf eine verifizierte Zahlungsmethode

Gegen ablehnte Verifizierungen können Sie jederzeit Beschwerde einlegen. Unser Support steht Ihnen rund um die Uhr per Live-Chat sowie unter [email protected] zur Verfügung und erläutert Ihnen genau, welches Dokument in welcher Form nachgereicht werden muss.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer auf, in der Regel mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Aufbewahrungspflicht dient der möglichen späteren Auskunft an Ermittlungsbehörden und der Nachvollziehbarkeit unserer Prüfentscheidungen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform. Konto- und Spielhistorie werden darüber hinaus nur soweit gespeichert, wie es für die Erfüllung gesetzlicher Pflichten, etwa im Bereich des verantwortungsvollen Spielens, erforderlich ist.

Häufige Fragen zu Rtbet Casino

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung bei Rtbet Casino?

Einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der maximal 3 Monate alt ist, sowie einen Nachweis über die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode, etwa ein Kartenfoto oder ein E-Wallet Auszug.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis zu 48 Stunden ab Eingang vollständiger und lesbarer Unterlagen. Bei Rückfragen unseres Prüfungsteams kann sich die Bearbeitung entsprechend verlängern.

Warum erfolgen Auszahlungen auf dieselbe Zahlungsmethode?

Das Same-Methode-Prinzip schützt Sie vor unberechtigten Dritten und schließt aus, dass Gelder über fremde Konten oder Wallets kreisförmig bewegt werden. Überschreißende Gewinnbeträge zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Methode aus.

Muss ich auch bei Kryptoeinzahlungen verifiziert werden?

Ja. Für Kryptowährungen gelten dieselben Sorgfaltspflichten. Wir prüfen Ihre Walletadresse gegen Sanktionslisten und fordern bei Bedarf einen Nachweis der Walletinhaberschaft sowie der Herkunft der Mittel.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Bleiben die Unterlagen dauerhaft aus, sperren wir das Konto, erstatten etwaiges Restguthaben auf eine verifizierte Zahlungsmethode und melden den Vorfall bei Verdacht an die Lizenzbehörde.